Calcolatore di ribilanciamento del portafoglio

Inserisci i tuoi strumenti, quanto vale ognuno, il prezzo di una quota e il peso che vuoi. Poi scegli quanto versi: il calcolatore ti dice quante quote comprare per avvicinarti all'obiettivo.

Niente viene inviato: il calcolo avviene sul tuo dispositivo.

Come ribilanciare un portafoglio ETF

Un portafoglio si sposta da solo: lo strumento che sale pesa sempre di più, quello che scende sempre di meno. Ribilanciare vuol dire riportare ogni strumento al peso che hai deciso. Ci sono due modi per farlo, e il calcolatore li fa entrambi.

Solo acquisti: ribilanciare con i versamenti

Se versi ogni mese, puoi correggere il portafoglio senza vendere niente: metti i soldi nuovi soprattutto in ciò che è sotto l'obiettivo. Non paghi commissioni di vendita e non realizzi plusvalenze. Il calcolatore parte da ciò che è più lontano dall'obiettivo, compra quote intere e, se con quello che resta ci sta ancora una quota, la aggiunge dove serve di più. Se il versamento è piccolo rispetto al portafoglio, l'obiettivo si raggiunge in più mesi.

Ribilanciamento completo, con una soglia

Quando uno strumento si è allontanato molto, il versamento non basta: serve vendere parte di ciò che è sopra l'obiettivo e comprare ciò che è sotto. La soglia evita di muovere tutto per pochi decimali. Con una soglia di 5 punti, uno strumento che dovrebbe pesare il 60% resta com'è finché sta tra il 55% e il 65%. Il calcolatore vende prima, con le quote più vicine all'importo giusto, e con il ricavato e il versamento compra il resto.

Perché quote intere

Dal broker compri quote intere di un ETF: un piano che dice "compra 3,7 quote" non si può eseguire. Per questo il calcolatore arrotonda per difetto e ti dice quanto resta sul conto. Il resto non si perde: lo ritrovi al prossimo versamento.

Cosa non fa

Il calcolatore fa i conti sui pesi che scegli tu. Non ti dice quali ETF comprare né quale allocazione scegliere, e i prezzi che inserisci sono indicativi: quando compri, fa fede il prezzo del tuo broker. Non è consulenza finanziaria.